奧德賽

【ETF帶我飛】只有一點錢又不想開海外券商 可以投資美股嗎？

今天的內容，是因為最近有人詢問富邦奈米投，申購、贖回、再平衡都沒有都有手續費，只是每年需付 1% 信管費。類似的產品，是由阿爾發投顧推出的定期定額方案，每年需付 0.7% 的顧問管理費，及透過永豐定期定額監理沙盒手續費。

兩個方案，大家可自行了解，這篇是提出，如果投資金額不大且又不想開海外券商，又想投資怎麼辦？

目錄（內文長，直接點選有興趣章節）

台灣券商可定期定額美股

2021/5/4，金管會已宣佈開放複委託定期定額，除了原本有承作美股定股的永豐、國泰、中信，也有其他券商有意願承作，更多券商加入也會帶來競爭，受惠的當然是消費者。

永豐投信國泰投信
手續費買價*0.3%(低消1美)電子賣出0.5%(低消35美)買價*0.3%(低消4美)電子賣出0.35%(低消29美)
標的美股21檔ETF33檔美股60檔ETF60檔特別股9檔
申購定股(1股以上)定額(100美元以上)定股(1股以上)
資料來源：永豐投信、國泰投信

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BNDW（Vanguard Total World Bond ETF; Vanguard全世界債券ETF）

  • 追蹤指數：Bloomberg Barclays Global Aggregate Float Adjusted Composite Index
  • 指數內容：追蹤全球投資等級的短、中、長期債券
    • 特殊ETF結構（ETF中又包含兩個債券ETF）
  • 指數過往報酬：13.19%（2017/07/08-2021/07/02）
  • 成立時間：2018/09/04
  • 規模：5.57億美元（2021/05/31）
  • 費用：0.06%
  • 2021/07/02持股：（這個ETF比較特別，是持有另外兩個債券ETF，往下滑就可以看到這兩個ETF的實際持股）
公司名稱ETF代碼持股權重(%)
VANGUARD TOTAL INTERNATIONAL BOND（Vanguard 總體國際債券 ETF）BNDX52.5
VANGUARD TOTAL BOND MARKET INDEX F（Vanguard 總體債券市場 ETF）BND47.4
每日權重及持股可能有點差別，最新資料請參考BNDW
  • 2021/5/31持有各國債券：
國家佔比（%)
美國44.80
日本9.20
法國6.40
德國5.70
英國4.50
義大利4.30
加拿大3.70
西班牙3.00
跨國家2.70
澳洲1.90
每日權重及持股可能有點差別，最新資料請參考BNDW
  • 月配息，過去12個月配息紀錄
日期每股配息
2021/07/020.08860
2021/06/020.08920
2021/05/040.08670
2021/04/050.09100
2021/03/010.09070
2021/02/020.09320
2020/12/240.09870
2020/12/020.09550
2020/11/030.10140
2020/10/020.09940
2020/09/020.10180
2020/08/040.10430
  • ETF從成立現今累積報酬（以收盤價計）：7.04%（2018/09/07-2021/07/02）
    • 一年累積報酬（以收盤價計）：-1.52%
  • 根據BNDW提供報酬（超過1年為年化報酬率）：
市價（％）指數（％）
1年至2021/05/31-0.27%-0.05%
成立至2021/05/314.89%5.01%

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BNDX（Vanguard Total International Bond ETF; Vanguard總體國際債券ETF）

  • 追蹤指數：Bloomberg Barclays Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped Index (USD Hedged)
  • 指數內容：投資全球非以美元為主的投資級債券（美元避險）
    • 約有6,290個債券
  • 指數過往報酬：9.60%（2017/07/08-2021/07/02）
  • 成立時間：2013/05/31
  • 規模：1,360億美元（2021/05/31）
  • 費用：0.08%
  • 2021/05/31債券持有國家：（因持有債券多達6282檔，公布前十大比重無太大意義，改採公布國家比重）
公司名稱持股權重(%)
日本16.70%
法國12.00%
德國10.30%
義大利8.10%
英國7.40%
加拿大6.00%
西班牙5.50%
跨國家3.60%
澳洲3.40%
美國3.30%
每日權重及持股可能有點差別，最新資料請參考BNDX
  • 月配息，過去12個月配息紀錄
日期每股配息
2021/07/020.0886
2021/06/020.0892
2021/05/040.0867
2021/04/050.091
2021/03/010.0907
2021/02/020.0932
2020/12/240.0987
2020/12/020.0955
2020/11/030.1014
2020/10/020.0994
2020/09/020.1018
2020/08/040.1043
  • ETF從成立現今累積報酬（以收盤價計）：13.60%（2013/06/05-2021/07/02）
    • 一年累積報酬（以收盤價計）：-0.76%
  • 根據BNDX提供報酬（超過1年為年化報酬率）：
淨值(％）市價(％）指數(％）
1年至2021/05/3100.11%0.15%
成立至2021/05/313.693.71%3.92%

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BND（Vanguard Total Bond Market ETF; Vanguard總體債券市場ETF）

  • 追蹤指數：Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted Index.
  • 指數內容：追蹤以美元為主的中、長期投資級債券
    • 約有10,100個債券
  • 指數過往報酬：15.46%（2017/07/08-2021/07/02）
  • 成立時間：2007/04/03
  • 規模：3067億美元（2021/05/31）
  • 費用：0.035%
  • 2021/05/31持有債券等級：
公司名稱持股權重(%)
美國政府64.50
BBB16.10
A12.20
AAA4.00
AA3.10
NR（不予評級）0.10
每日權重及持股可能有點差別，最新資料請參考BND
  • 月配息，過去12個月配息紀錄
日期每股配息
07/02/20210.1321
06/02/20210.13448
05/04/20210.13057
04/05/2021（股息）0.13905
04/05/2021（短期資本利得）0.0034
04/05/2021（長期資本利得）0.05
03/02/20210.12875
02/02/20210.1392
12/24/2020（股息）0.14718
12/24/2020（短期資本利得）0.0372
12/24/2020（長期資本利得）0.1064
12/02/20200.14323
11/03/20200.15097
10/02/20200.15029
09/02/20200.15307
08/04/20200.15874
  • ETF從成立現今累積報酬（以收盤價計）：14.47%（2007/04/11-2021/07/02）
    • 一年累積報酬（以收盤價計）：-2.73%
  • 根據BNDW提供報酬（超過1年為年化報酬率）：
市價（％）指數（％）
1年至2021/05/31-0.38%-0.33%
成立至2021/05/314.16%4.23%

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利用 Portfolio Visualizer 工具來測試投資組合

小提醒：這個工具只能針對過去做測試，測試結果不代表未來。

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ETF入門組合包

大家可在【ETF入門組合包】中找到相關文章，或者點選以下文章閱讀。

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✊疾管署已開放18歲以上民眾疫苗意願登記，對AZ或莫德納有疑問，可以參考歐盟及美國FDA文件，或參考台灣疾管署資料。

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